Synthèse patrimoniale

Une vision à 360° de votre situation patrimoniale

Jusqu'à

150€ offerts

Code BRSMBA150

pour toute 1ère ouverture d'un compte bancaire avec un 1er versement, suivie d'une mobilité bancaire EasyMove

Détails des conditions

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Offre réservée aux personnes majeures, et valable pour toute première ouverture effective d'un Compte Bancaire BoursoBank individuel (hors compte professionnel) assortie d’un premier versement d’un minimum de 300 euros effectué à l’étape d’alimentation du parcours d’ouverture du compte BoursoBank, réalisée à partir du 02/10/2024, suivie d’une mobilité bancaire EasyMove.

La demande d'ouverture de compte est réservée à tout nouveau client bénéficiaire du code offre Commercial BRSMBA150.

Pour la réalisation d’un premier versement
Une prime maximale de 80€ pour un premier versement effectué pendant l’ouverture de votre nouveau Compte Bancaire BoursoBank à l’étape d’alimentation, soit :

  • une prime de 60€ pour un premier versement compris entre 1€ et 49€ ; ou
  • une prime de 70€ pour un premier versement compris entre 50€ et 299€ ; ou
  • une prime de 80€ pour un premier versement supérieur ou égal à 300€

Cette somme sera créditée sur le Compte Bancaire le jour de son ouverture effective ou au plus tard dans les deux mois suivants.

En cas de souscription via le parcours dans l'application (éligible pour les cartes à autorisation systématique uniquement) : Le dossier doit être complet et conforme au cours de l'ouverture du Compte Bancaire via l'application. Tout dossier incomplet au bout de 5 jours ouvrés devra être refait depuis la première étape du parcours de souscription. Le premier versement devra parvenir à BoursoBank une fois la signature électronique du contrat réalisée pour ouvrir droit au versement de la prime commerciale.

En cas de souscription sans l'application : Le dossier doit être complet et conforme dans les deux mois suivant la demande initiale : l'ensemble des pièces justificatives (en-dehors du premier versement, sauf si ce dernier est effectué par chèque en cas de souscription papier) doit être joint avant cette date. Le premier versement devra parvenir à BoursoBank au plus tard 5 jours ouvrés après la réception de l'email qui indiquera au nouveau client qu'il peut procéder à ce premier versement pour ouvrir droit au versement de la prime commerciale.


Pour le service de mobilité bancaire EasyMove
Vous bénéficierez de 70€ de prime pour toute première utilisation du service de mobilité bancaire EasyMove.

Le formulaire de demande de mobilité bancaire doit être signé électroniquement dans le mois qui suit l'ouverture effective du Compte Bancaire, par le titulaire du Compte Bancaire BoursoBank destinataire des opérations à transférer. Offre réservée aux titulaires de Comptes Bancaires individuels (hors Compte Bancaire professionnel BoursoBank) et limitée à une récompense par compte destinataire des opérations à transférer.

La prime de 70€ sera accordée pour toute demande de mobilité bancaire pour laquelle Boursorama aura pu adresser les nouvelles coordonnées bancaires du client à au moins un (1) émetteur de prélèvement ou de virement récurrent. A cette fin, et dans le cas où des virements permanents sont annulés dans l'ancienne banque du client, dans le cadre de l'utilisation du service Easymove, le nombre de virements permanents remis en place automatiquement sur le Compte Bancaire BoursoBank sera également pris en compte.

La prime de 70€ sera versée sur le Compte Bancaire BoursoBank destinataire des opérations à transférer, au plus tard 60 jours après la signature du formulaire de demande de mobilité bancaire.

Offre limitée à une seule offre par personne et non cumulable avec toute autre offre BoursoBank.

Si le client ne maintient pas sa domiciliation bancaire EasyMove au cours des 24 mois suivant sa mise en place, Boursorama se réserve le droit de prélever sur le compte bancaire associé le montant correspondant à la prime commerciale dont il a bénéficié dans le cadre de l’offre commerciale liée à la mobilité bancaire.

En cas de clôture du compte du client dans les 24 mois suivant son ouverture effective, soit à l'initiative du client lui-même, soit à l'initiative de Boursorama en cas de comportement répréhensible du client, Boursorama se réserve le droit de prélever sur le compte bancaire associé le montant correspondant à l’ensemble des primes commerciales dont il a bénéficié dans le cadre de l’offre commerciale.

Boursorama se réserve le droit de modifier, suspendre ou mettre fin à tout moment à l’offre, moyennant la diffusion d’une information sur le site www.boursobank.com.

L'ouverture d'un compte bancaire, totalement gratuit, est nécessaire pour accéder à ce produit.

Les + du service

  • Synthèse complète de votre situation patrimoniale

  • Un accès rapide via votre espace client BoursoFirst

  • 0 € (service inclus dans l'offre BoursoFirst)

Qu'est-ce qu'une synthèse patrimoniale?

Une synthèse patrimoniale est un état des lieux complet et détaillé de l'ensemble de vos revenus, actifs et emprunts, individuel ou de votre foyer, se traduisant par une restitution graphique qui synthétise votre situation patrimoniale.

A partir de ces éléments chiffrés, vous pourrez vous projeter et mieux définir vos objectifs financiers (retraite, transmission et constitution de patrimoine, fiscalité…)

Le conseiller Banque Privée vous accompagne dans la compréhension de cette synthèse, et vous apporte des informations sur nos solutions à votre demande.

Bon à savoir

Si vous exercez une activité professionnelle non salariée, ou si vous détenez des biens professionnels, cette dimension ne sera pas abordée.

Comment ça fonctionne ?

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Étape 1

Dans votre espace client BoursoFirst, demandez une synthèse patrimoniale en cliquant sur le bouton prévu à cet effet.

Étape 2

Vous allez être recontacté par un conseiller Banque Privée pour identifier votre besoin, il vous présentera le déroulé d'une synthèse, puis conviendra d'un rendez-vous pour réaliser cette dernière.

Étape 3

Avant le rendez-vous, préparez les informations clés de votre patrimoine (avis d'imposition, Relevé Individuel de Situation de retraite, toute information relative à vos placements financiers et immobiliers, et de vos crédits…).

Étape 4

Lors de l'entretien téléphonique, le conseiller Banque Privée recueille les informations nécessaires, et réalise la synthèse patrimoniale.

Étape 5

Lors de cet entretien, le conseiller met à disposition la synthèse dans votre espace client BoursoFirst et vous accompagne dans sa lecture, vous expose les points importants à regarder avec attention, et vous présente les solutions pour atteindre vos objectifs et réaliser vos projets. Profitez-en pour lui poser toutes vos questions !

Pour une synthèse patrimoniale pertinente, vous devez nous communiquer des informations précises sur votre situation et votre patrimoine. La complétude et l'exactitude de ces données relèvent de votre entière responsabilité. Vous resterez responsable de l'utilisation que vous ferez des résultats de cette synthèse.

Les caractéristiques de la synthèse patrimoniale BoursoFirst

Accès rapide Via votre espace client BoursoFirst
Synthèse à 360° Une vision complète de votre situation patrimoniale
0 Service inclus et exclusif aux adhérents BoursoFirst
Sur votre demande Suivi dans le temps de votre situation patrimoniale

La réalisation de votre synthèse patrimoniale par nos conseillers Banque Privée

L'objectif de cet entretien téléphonique est de vous présenter le document synthétique de votre situation et de vous informer sur les produits BoursoBank répondant à votre demande.

Lors d'un rendez-vous à distance, le conseiller Banque Privée recueille les informations nécessaires et vous restitue les points importants de votre situation personnelle.

Il vous accompagne dans la lecture de cette synthèse et réalise des simulations complémentaires en fonction de votre besoin.

On doit vous le dire

Pour une synthèse patrimoniale pertinente, vous devez nous communiquer des informations précises sur votre situation et votre patrimoine. La complétude et l'exactitude de ces données relèvent de votre entière responsabilité. Vous resterez responsable de l'utilisation que vous ferez des résultats de cette synthèse.

Aucun conseil personnalisé ne sera délivré par les conseillers Banque Privée à l'issue de cette synthèse.

Une vision à 360° de votre patrimoine

Une restitution graphique et synthétique de votre situation patrimoniale :

  • L'ensemble de vos revenus et charges
  • Votre épargne financière type contrats d'assurance-vie, Plan Epargne en Actions (PEA), compte titres, etc.
  • Vos investissements immobiliers (locatifs, SCPI…)
  • Vos crédits, dettes et autres engagements
  • Vos dispositions en matière civile et successorale
  • Des simulations complémentaires sur votre fiscalité, votre retraite, et la transmission de votre patrimoine…

Un rapport complet est mis à votre disposition dans votre espace client BoursoFirst.

Comme plus de 7 millions de clients, rejoignez-nous en quelques clics

Étape 1

Renseignez vos informations personnelles et téléchargez l'App

Étape 2

Continuez sur le parcours mobile et scannez vos pièces justificatives
Préparez vos pièces justificatives

Pièces justificatives

Fermer

Étape 3

Signez votre contrat et procédez à votre premier versement

Étape 4

Profitez de votre compte BoursoBank et payez immédiatement avec votre portefeuille virtuel*
L'ouverture d'un compte bancaire, totalement gratuit, est nécessaire pour accéder à ce produit.

Questions fréquentes

Vous pouvez demander une synthèse patrimoniale depuis votre espace détenteur BoursoFirst, accessible depuis l'accueil de votre Espace Client.

En cliquant sur « demander une synthèse patrimoniale », vous serez rappelé par un conseiller qui vous présentera le déroulé de cette synthèse et conviendra d’un entretien avec vous pour vous la présenter et vous accompagner dans sa restitution.

Vous devez avoir adhéré à l’offre BoursoFirst pour bénéficier de ce service privilégié.

Dès la fin de votre entretien, vous pourrez consulter votre synthèse patrimoniale depuis votre espace détenteur BoursoFirst, accessible depuis votre écran d’accueil de vos comptes, en cliquant sur « Consulter mes dernières synthèses patrimoniales ».

Vous devez avoir adhéré à l’offre BoursoFirst pour bénéficier de ce service privilégié.

Afin de mener à bien votre entretien, nous vous invitons à préparer les documents ci-dessous :

  • Votre dernier relevé d’imposition
  • Votre dernier relevé d’information retraite
  • La liste des produits financiers constituant votre patrimoine financier
  • La liste des biens immobiliers constituant votre patrimoine immobilier
  • Une liste de vos objectifs financiers à court, moyen et long terme

L’entretien pourrait durer approximativement 45 minutes à 1 heure.

Vous devez avoir adhéré à l’offre BoursoFirst pour bénéficier de ce service privilégié.

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