Avez-vous des conseils pour la rédaction de ma clause bénéficiaire d'assurance vie ?

Votre clause bénéficiaire : un choix important

Lors de la souscription d'une assurance vie, la clause bénéficiaire désigne la personne ou les personnes qui recevront le capital en cas de décès.

Conseils pour rédiger votre clause:

• Soyez précis: Nommez clairement chaque bénéficiaire avec ses coordonnées.
• Soyez clair: Évitez les termes vagues et les formulations complexes.
• Soyez flexible: Prévoyez plusieurs niveaux de bénéficiaires (conjoint, enfants, héritiers).
• Soyez à jour: Revoyez régulièrement votre clause en fonction de votre situation.

Quelques points importants à retenir:

• Qui peut être bénéficiaire ? Toute personne physique (sauf certaines professions réglementées) ou une association.
• Comment répartir le capital ? Vous pouvez choisir des parts égales ou des pourcentages.
• Que faire en cas de décès d'un bénéficiaire ? La mention "vivants ou représentés" permet à vos petits-enfants de hériter.

En résumé, la clause bénéficiaire est un élément clé de votre contrat d'assurance vie. Prenez le temps de la rédiger avec soin pour garantir une transmission sereine de votre patrimoine.

Important : la loi impose certaines restrictions dans la désignation des bénéficiaires. Ainsi, ne peuvent pas être nommés bénéficiaire de votre Assurance Vie :

• Des animaux
• Votre conseiller financier
• Votre médecin ou infirmière
• Un ministre du culte (prêtre, aumônier, etc.)

Une association peut par contre être bénéficiaire, en indiquant :

• Préciser l'adresse exacte de l'association et un maximum d'informations la concernant.
• Vous assurer que l'association sera dans la capacité de recevoir les capitaux décès au jour du dénouement du contrat.